銀行業(yè)支持專(zhuān)精特新“小巨人”企業(yè)力度明顯加大
監管政策：六方面做好“專(zhuān)精特新”中小企業(yè)金融支持
2021年10月22日，中國銀保監會(huì )明確表示從六方面做好“專(zhuān)精特新”中小企業(yè)金融支持：一是引導銀行機構注重小微企業(yè)“硬”的方面，比如說(shuō)資產(chǎn)規模、資金實(shí)力；同時(shí)更加注重其“軟”的競爭力。二是引導銀行機構在期限方面盡可能和“專(zhuān)精特新”企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)周期相匹配，特別是從新產(chǎn)品開(kāi)發(fā)到大規模應用，它可能是跨周期的，所以我們要鼓勵經(jīng)營(yíng)機構增加長(cháng)期性的產(chǎn)品投放。三是引導銀行機構盡可能增加信用貸款。四是除了傳統的不動(dòng)產(chǎn)抵押，盡可能引入一些新的知識產(chǎn)權抵押、品牌抵押、應收賬款還有其他動(dòng)產(chǎn)抵押，這樣使企業(yè)有可供抵押的資產(chǎn)五是引導金融機構特別是推動(dòng)地方政府對比較好的“專(zhuān)精特新”小微企業(yè)提供一些政府性的擔保，或者一些風(fēng)險補償。六是引導保險公司來(lái)為首臺（套）的設備和首批次的材料提供保險，通過(guò)需求端來(lái)引導“專(zhuān)精特新”小微企業(yè)產(chǎn)品的應用，促進(jìn)整個(gè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的良性循環(huán)。2022年銀保監會(huì )工作會(huì )議再次強調“更好服務(wù)關(guān)鍵核心技術(shù)攻關(guān)企業(yè)和“專(zhuān)精特新”企業(yè)?！?/span>
上市公司數據：專(zhuān)精特新“小巨人”貸款，特別是長(cháng)期貸款，快速增長(cháng)，增速為一般企業(yè)的3倍
截至目前，工息部于2019、2020、2021年認定并發(fā)布了三批專(zhuān)精特新“小巨人”企業(yè)名單，第一批企業(yè)共248家、第二批企業(yè)共1744家、第三批企業(yè)共2930家，三批合計4762家企業(yè)上榜（其中第二批有160家企業(yè)沒(méi)有通過(guò)公示）。據Wind統計，這4762家企業(yè)中，共有A股上市企業(yè)368家。其中，主板90家，創(chuàng )業(yè)板147家，科創(chuàng )板114家，北交所17家。
根據最新一期報告統計，368家上市企業(yè)合并報表的借款合計873億元，比2020年末增長(cháng)29.07%，比同期的A股非金融企業(yè)借款增長(cháng)速度9.76%，高出19.31個(gè)百分點(diǎn)。其中，長(cháng)期貸款272億元，比2020年末增長(cháng)33.99%，是同期A(yíng)股非金融企業(yè)增速（11.3%）的3倍?？梢?jiàn)2021年里，銀行對專(zhuān)精特新“小巨人”支持力度非同一般。
各銀行：專(zhuān)精特新企業(yè)的創(chuàng )新產(chǎn)品和服務(wù)紛至沓來(lái)
在百度上搜索“銀行支持專(zhuān)精特新”關(guān)鍵詞，共有相關(guān)資訊約103,970條，可見(jiàn)銀行支持專(zhuān)精特新方面的創(chuàng )新非常多。分析這些網(wǎng)頁(yè)，發(fā)現銀行在專(zhuān)精特新“小巨人”等方面的創(chuàng )新主要集中在四個(gè)方面：
一是內部組織創(chuàng )新。如農行的科創(chuàng )金融服務(wù)中心建設。民生銀行專(zhuān)門(mén)成了專(zhuān)項服務(wù)工作組，該工作組由該行行領(lǐng)導掛帥、由十幾個(gè)總行部門(mén)及多家附屬公司組成，整合該行以及附屬機構的優(yōu)質(zhì)資源，負責整體金融服務(wù)方案制定與落地實(shí)施。廣州銀行組建重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)直營(yíng)團隊，成立生物醫藥部、電子信息部、供應鏈金融部等一級部門(mén)，提升專(zhuān)業(yè)化服務(wù)能力。
二是營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)創(chuàng )新。較多的銀行出臺了專(zhuān)門(mén)的營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)指引，如工行制定了《關(guān)于深化“專(zhuān)精特新”中小企業(yè)金融服務(wù)的意見(jiàn)》，農行制定發(fā)布了《關(guān)于加強專(zhuān)精特新“小巨人”企業(yè)營(yíng)銷(xiāo)工作的指導意見(jiàn)》，建行印發(fā)《科技企業(yè)創(chuàng )新能力評價(jià)體系全行應用推廣方案》等。
三是產(chǎn)品創(chuàng )新。較多的銀行推出了專(zhuān)精特新企業(yè)專(zhuān)屬的產(chǎn)品，如中行的“隨時(shí)惠”，建行的“善新貸”，交行的“交銀科創(chuàng )”，中信銀行的“科創(chuàng )e貸”等。
四是服務(wù)方案創(chuàng )新。較多銀行，如工行、建行、民生銀行、光大銀行等，均根據專(zhuān)精特新企業(yè)特點(diǎn)，制定了涵蓋企業(yè)生命周期的 “融資+融智”綜合金融服務(wù)方案和體系。同時(shí)，通過(guò)金融科技搭建平臺，全方位挖掘專(zhuān)精特新企業(yè)的金融需求，瞄準中小企業(yè)在發(fā)展壯大過(guò)程中的難點(diǎn)、堵點(diǎn)和痛點(diǎn)，提升金融服務(wù)的便利性和可得性，降低企業(yè)成本，實(shí)現科技賦能。
來(lái)源：金融圈